新密市推薦刑事辯護律師要永輝：如何認定刑民交叉案件中的詐騙數額？

基本案情：

2019年11月至2021年3月，被告人尹某利用張某（二人系表兄弟關系）在某銀行工作的名義，虛構可以通過銀行內部關系獲取指標籌集資金給企業放貸從而獲取高額利息、投資某種植項目可獲得高額利息、免費辦理刷卡機等事實，多次騙取韓某等16名被害人錢款共計1285224.26元，所獲錢款除支付被害人本金、利息外，其余用于個人消費、賭博等。案發后，被告人尹某經公安機關電話傳喚后主動到案，并如實供述全部犯罪事實，現羈押于新密市看守所。那么，本案中被告人尹某與部分被害人簽有借條的部分，是屬于民間借貸還是刑事詐騙？該部分是否應計入被告人尹某的詐騙金額？

新密市資深刑事辯護律師要永輝分析認為，被告人尹某雖然構成詐騙罪，但是公訴機關指控的1285224.26元涉案金額中有部分款項確屬民間借貸（這部分金額經統計為362312.66元），系其從部分被害人處借款、不是用于銀行投資。該部分金額有充分的證據予以證實，確系與部分被害人之間的正常民間借貸。法院最終認定362312.66元中的182456.38元有充分的證據予以證實，確系與部分被害人之間的正常民間借貸。但是其余部分即使被告人尹某向該部分被害人出具了借條，也不能改變事實的本質，認為該部分被害人被騙的行為與被告人尹某的虛構事實具有刑法上的因果聯系，被告人尹某采用的欺騙手段達到了使被害人產生錯誤認識并處分財物的程度，致使被告人尹某非法占有該部分被害人的錢款，故該部分因被告人尹某虛構事實而簽訂的“借款”應當認定為其詐騙金額。

具有豐富的律師執業經驗，專業從事刑事辯護十多年的要永輝律師認為，本案爭議的焦點在于被告人尹某與部分被害人簽有借條的部分，是屬于民間借貸還是刑事詐騙，是否應當計入尹某的詐騙金額。法院認為，在詐騙期間，因被告人尹某虛構事實而簽訂的“借款”應當認定為其詐騙金額。法院的主要理由如下：

一、從欺騙內容看，被害人被騙行為與被告人尹某的虛構事實具有刑法上的因果聯系

司法實踐中，存在欺詐性借款和借款詐騙難以區分的問題，欺詐性借款的行為人即使有一定的欺騙行為，但其欺騙內容僅是針對個別事實、次要事實或者局部事實的欺騙，因此屬于民事糾紛。而借款詐騙中的行為人雖然于被害人簽訂有借條，具有民間借貸的表象，但是因其虛構了足以使被害人產生錯誤認識的事實從而使被害人主動交付財物，這些虛構的事實是整體性的，行為人根本沒有履行的誠意或者履行能力，只是簽訂借條增加被害人的信任，即使有部分支付借款利息的行為，也屬于詐騙犯罪。本案中，被告人尹某與部分被害人簽訂的借條是發生在被害人投資銀行“獲利”之后，是在其虛構其在銀行工作的表哥可以通過銀行內部關系獲取指標籌集資金放貸給企業從而獲取高額利息等事實，隱瞞真相的情況下發生，而上述事實屬于對全部事實、整體事實的欺詐，如果尹某沒有虛構這些事實，被害人則不會進行“投資”，因此被害人被騙行為與被告人尹某的虛構事實具有刑法上的因果聯系，不因其向被害人出具了借條而改變事實的本質。

二、從欺騙程度看，被告人尹某采用的欺騙手段達到了使被害人產生錯誤認識并處分財物的程度

被告人尹某在被害人面前將自己包裝成一個經濟實力強、社會人脈廣的人，而實際上，其無任何經濟來源且已因賭博、個人生活花銷等問題導致個人財物虧空，為獲取被害人信任，利用其表哥張某在某銀行工作的名義，虛構可以通過內部關系獲取指標向民間籌集資金，并以銀行名義貸款給企業可獲得高額利息等事實，并向部分被害人簽訂借條，該等欺騙手段足以使被害人產生錯誤認識并支付錢款。新密市看守所家屬委托律師會見電話：15824811815。

三、從欺騙結果看，被告人尹某非法占有了被害人錢款

不能因為本案發生在親戚、朋友等熟人之間就認為是民事欺詐，特別是簽訂有借條部分，不能草率地根據被告人辯解、借款合同等證據直接剔除，而應當綜合案件的具體情況，如被害人對行為人經濟能力的認知、借款的理由、借款的實際用途等情況，認定被告人對這部分錢款是否具有非法占有目的。本案中，被告人尹某在自己已經財物虧空、無任何經濟來源的情況下，通過虛構事實、隱瞞真相，向被害人許諾高額利息，騙取被害人“投資款”，為打消被害人疑慮，與部分被害人簽訂借條。實際上，尹某的目的是非法占有被害人財產，所騙款項除用于支付被害人利息外，其余均用于個人揮霍消費，甚至賭博等違法行為。【如您有法律問題需要咨詢，請致電要永輝律師：15824811815。要永輝律師執業十五年以來專注于刑事辯護，具有豐富的執業經驗，熟悉新密市看守所會見流程，熟知新密市公檢法辦案程序，可以為羈押在新密市看守所的犯罪嫌疑人、被告人提供律師會見、取保候審、無罪辯護、緩刑辯護、罪輕辯護、申訴控告、上訴再審等各類刑事辯護專業法律服務】

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