四川
銀行職員便利收受賄賂、
違法辦理貸款1400余萬元、
將客戶歸還的貸款本息截留侵吞、用于個人揮霍，
這一集受賄、違法發放貸款、挪用資金于一體的職務犯罪案件最終被依法審結。
01
案情回顧
被告人雷某在蓬安某商業銀行擔任客戶經理期間，本應是銀行資金的“看門人”，卻把職權當成了斂財工具。
2021年至2023年，他多次收受貸款中介劉某、張某賄賂共計27.75萬元，作為回報，違規為44人辦理貸款910萬元。
同期，他還對另外60名貸款客戶的資金用途、還款能力、資信狀況統統不作審查，違反規定發放信用貸款570萬元。
到了2023年至2025年，雷某變本加厲，收取3位客戶歸還銀行的貸款本息30.17萬元后并未入賬，而是直接截留下來，一部分用于填補其他不良貸款的利息窟窿，一部分塞進了自己腰包。
從受賄27萬到違規放貸1400余萬，再到截留客戶還款，雷某的“如意算盤”最終落空，受到了法律的嚴懲。
02
法院審理
被告人雷某身為銀行工作人員，利用職務便利收受財物、違規發放貸款并截留客戶還款資金，其行為已觸犯刑法，構成違法發放貸款罪、受賄罪、挪用資金罪。
根據雷某的犯罪事實、性質、情節及社會危害程度，法院依法以違法發放貸款罪、受賄罪、挪用資金罪對其數罪并罰，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣八萬元。
《中華人民共和國刑法》第一百八十六條
銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
《中華人民共和國刑法》第一百六十三條
公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。
《中華人民共和國刑法》第一百八十五條
商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，挪用本單位或者客戶資金的，依照本法第二百七十二條的規定定罪處罰。
《中華人民共和國刑法》第二百七十二條
公司、企業或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本單位資金數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑;數額特別巨大的，處七年以上有期徒刑。
03
法官提醒
權力是國家和人民賦予的，不是個人謀私的籌碼。
收受的每一筆賄賂、違規辦理的每一筆業務，都會成為定罪量刑的鐵證，“手莫伸，伸手必被捉”絕非一句空話。
對于貸款客戶和中介機構而言，通過行賄、造假獲取貸款絕非捷徑，一旦事發，貸款合同可能作廢，甚至涉嫌騙取貸款罪被追究刑事責任。
對于金融機構而言，此案暴露出貸前審查、貸后監管的漏洞，必須強化內部監督制約機制，決不能讓“客戶經理一人說了算”。
遵紀守法是底線，踏踏實實做事，清清白白做人，方能行穩致遠。
來源 蓬安法院
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