陜西
近年來，隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量增加，銀行卡涉案問題逐漸受到關(guān)注。
一些人在生活中因?yàn)閷y行卡提供給他人使用，或者幫助他人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等行為，后來發(fā)現(xiàn)自己的賬戶涉及異常資金流轉(zhuǎn)，甚至被公安機(jī)關(guān)調(diào)查。
西安刑事律師李瑩珺
很多人會產(chǎn)生疑問：
“自己沒有實(shí)施詐騙行為，為什么也可能涉及刑事責(zé)任？”
“銀行卡流水金額較大，是不是一定會被認(rèn)定犯罪？”
實(shí)際上，銀行卡涉案案件需要結(jié)合具體情況進(jìn)行分析。
一、銀行卡涉案可能涉及哪些罪名？
實(shí)踐中，銀行卡相關(guān)案件可能涉及：
幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；
掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
兩者在行為方式和責(zé)任認(rèn)定方面存在一定區(qū)別。
例如：
是否知道銀行卡可能被用于違法犯罪活動；
是否收取費(fèi)用或者獲得利益；
是否參與資金轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)；
是否對相關(guān)資金來源存在認(rèn)識。
這些因素都會影響案件判斷。
二、銀行卡流水金額大，不等于必然承擔(dān)同樣責(zé)任
很多人看到銀行卡流水達(dá)到幾十萬元甚至更多，會認(rèn)為案件一定嚴(yán)重。
但刑事案件處理中，流水金額只是判斷因素之一。
司法機(jī)關(guān)通常還會結(jié)合：
涉案資金性質(zhì)；
賬戶實(shí)際控制情況；
行為參與程度；
獲利情況；
主觀認(rèn)識情況；
后續(xù)退賠情況。
進(jìn)行綜合判斷。
因此，不能簡單按照銀行卡流水金額判斷最終處理結(jié)果。
三、銀行卡涉案后，需要關(guān)注哪些問題？
如果銀行卡涉及異常資金流轉(zhuǎn)，通常需要重點(diǎn)了解：
第一，自己的賬戶具體涉及什么資金；
第二，公安機(jī)關(guān)調(diào)查的原因和涉嫌事項(xiàng)；
第三，自己在資金流轉(zhuǎn)過程中具體做了哪些行為；
第四，案件目前處于什么階段。
不同案件事實(shí)和證據(jù)情況，會導(dǎo)致不同處理結(jié)果。
四、為什么同樣是銀行卡涉案，結(jié)果可能不同？
例如：
有人只是提供銀行卡；
有人幫助轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)；
有人多次參與并獲得報(bào)酬。
雖然表面上都是“銀行卡涉案”，但在法律評價上可能存在區(qū)別。
因此，案件處理不能只看一個數(shù)字，也不能簡單根據(jù)他人案例套用。
作者：李瑩珺
華格律師事務(wù)所合伙人，華格刑辯聯(lián)合創(chuàng)始人，蘭州大學(xué)研究生。
長期關(guān)注刑事案件辦理中的證據(jù)分析、程序節(jié)點(diǎn)以及常見犯罪類型相關(guān)問題。
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