10天不到被罰1040萬，浙江稠州商業(yè)銀行13名員工被追責(zé)、有人被禁業(yè)

不到10天，浙江稠州商業(yè)銀行連收兩張百萬罰單，先是南京分行及其下轄支行被罰款555萬元，接著又是總行被罰款達(dá)到485萬元，13名員工被追責(zé)，兩人被禁止從事銀行業(yè)工作。

據(jù)中國人民銀行浙江省分行7月22日發(fā)布的浙銀罰決字〔2025〕37-41號行政處罰信息公示表，浙江稠州商業(yè)銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被罰款485萬元。

同時，該行互聯(lián)網(wǎng)金融部朱某峰、小微零售部陳某紅對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)負(fù)有責(zé)任，分別被罰款2.75萬元、1萬元，法律合規(guī)部王某對未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負(fù)有責(zé)任，被罰款2.75萬元、國際業(yè)務(wù)部盧某華對兩項違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.75萬元。

△浙江稠州商業(yè)銀行被處罰詳情。

湘財Plus注意到，這是稠州商業(yè)銀行近日收到的第二張百萬罰單。此前7月14日，江蘇金融監(jiān)管局對浙江稠州商業(yè)銀行南京分行及其三家支行合計罰款555萬元，涉及的違法違規(guī)問題包括個人經(jīng)營性貸款管理不盡職、未落實授信條件開立國內(nèi)信用證、授信調(diào)查審查不審慎、運營管理不力、辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)、核保核簽不審慎、印章核驗不審慎。

具體來說，南京分行罰款235萬元，溧水支行罰款250萬元，江寧竹山路小微支行罰款40萬元，莫愁湖支行罰款30萬元。同時，相關(guān)責(zé)任人員趙敏、許哲華、陳貽訓(xùn)、沈菲、朱凌云、徐朝波、華根富被警告并罰款共計51萬元，曹穎俊、陳軍分別被禁止從事銀行業(yè)工作3年、7年。

△浙江稠州商業(yè)銀行南京分行及下轄支行被處罰詳情。

值得注意的是，此次被罰款485萬元，也是公開信息中浙江稠州商業(yè)銀行總行七年多以來收到的最大罰單。

2019年1月，該行因未準(zhǔn)確計量風(fēng)險、計提資本與撥備；同業(yè)資金投向違規(guī)；理財產(chǎn)品管理不合規(guī)；理財投資非標(biāo)資產(chǎn)未嚴(yán)格比照自營貸款管理；個人理財資金違規(guī)投資；將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)為資管計劃規(guī)避監(jiān)管要求；同業(yè)資金違規(guī)轉(zhuǎn)存協(xié)議存款，被原金華銀保監(jiān)分局罰款610萬元。

△浙江稠州商業(yè)銀行。

公開資料顯示，浙江稠州商業(yè)銀行初創(chuàng)于1987年，起源于全球最大的小商品集散中心義烏，前身為義烏市稠州城市信用合作社，2006年由城市信用社改建為股份制商業(yè)銀行后，積極實施走出去戰(zhàn)略，全面布局長三角，目前下設(shè)15家分行（管理部），發(fā)起設(shè)立浙江稠州金融租賃有限公司及7家村鎮(zhèn)銀行，機(jī)構(gòu)遍布全國9?。ㄖ陛犑校?。

截至2025年末，浙江稠州商業(yè)銀行資產(chǎn)總額3952.27億元，全年實現(xiàn)營業(yè)收入118.14億元、凈利潤15.97億元，同比分別增長6.54%、2.05%。監(jiān)管指標(biāo)上，該行不良貸款余額28.8億元，不良率1.17%，較年初下降0.02個百分點，撥備覆蓋率181.01%，較年初提升7.09個百分點。

浙江稠州商業(yè)銀行現(xiàn)任董事長、行長分別是金子軍、陳希林，具體簡歷來看：

金子軍1971年10月生，浙江義烏人，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師，曾任義烏市稠州城市信用合作社客戶經(jīng)理、主任、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，浙江稠州城市信用社董事長，現(xiàn)任浙江稠州商業(yè)銀行黨委書記、董事長；

陳希林1967 年4月生，研究生學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師，曾任義烏市稠州城市信用合作社辦公室主任、網(wǎng)點主任、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙江稠州城市信用社股份有限公司董事、總經(jīng)理，浙江稠州商業(yè)銀行黨委委員、董事、副行長，黨委委員、董事、浙江稠州金融租賃有限公司黨委書記、董事長，浙江稠州商業(yè)銀行黨委委員、紀(jì)委書記、監(jiān)事會主席、工會主席，現(xiàn)任浙江稠州商業(yè)銀行黨委副書記、董事、行長。

統(tǒng)籌/新湘財 撰文/湘財Plus

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