廣東
新快報訊 記者林廣豪報道 近日，匯豐人壽保險有限公司（下稱“匯豐人壽”）被上海金融監管局警告并罰款17萬元，主要違法違規行為為投資股權估值不審慎，設置不合理的醫療險免賠條款，健康險事業部不符合監管規定的運營條件。
近年來，在政策松綁與低利率環境下，保險公司股權投資規模大幅增長，形式多元。有業內人士表示，開展股權投資計劃的難點主要在于優質資產篩選、交易結構設計和投后跟蹤管理。
2026年第一季度償付能力報告顯示，匯豐人壽近三年的綜合投資收益率為3.97%，位于人身險公司的中下游。值得一提的是，匯豐人壽今年1月披露一筆重大投資損失，其對持有的“平安-萬科重慶天地不動產債權投資計劃”計提減值準備共計人民幣1.51億元，此次減值損失金額約占公司上季度末凈資產總額的5.97%。
另一方面，設置不合理的醫療險免賠條款是較為少見的處罰事由。記者注意到，醫療險亂象是監管部門近年關注的重點。金融監管總局發布的人身保險產品“負面清單”（2026版）較2025版新增了多條關于醫療險的內容，其中包括，醫療保險設置過高的免賠額或過低的賠付比例；定額給付型醫療津貼產品保險金額過低。
雖然匯豐人壽健康險業務占比不高，但投訴量相對較大。年報顯示，2025年匯豐人壽保險業務收入136.05億元，同比增長3.94%。其中，健康險保險業務收入占0.96%。2025年匯豐人壽共計接收投訴 238件，其中健康保險有82件，投訴量僅次于人壽保險。
各項違規行為的整改進展如何？未來將如何平衡業務發展與投資風險管控的關系？如何調整相關醫療險條款？新快報記者向匯豐人壽有關人士發送了采訪提綱。該人士答復稱，此次處罰是監管對匯豐人壽常規現場檢查問題發現的處理結果。就監管指出的問題，匯豐人壽已采取行動完成了整改。然而，答復未提及具體的整改舉措。
官網顯示，匯豐人壽隸屬于匯豐集團，于2009年8月正式開業。今年一季度，匯豐人壽凈利潤0.68億元，同比扭虧為盈。該公司6月收到監管部門批復，同意其增加注冊資本5.56億元。
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