涉案賬戶風(fēng)險審查表到底是個什么東西？所有解卡同行都用錯了地方

以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

你看遇到這些疑難雜癥，整個某呼上就沒人能告訴你們干貨了，但是六叔不一樣，我會告訴你們你遇到事情的底層邏輯以及詳細(xì)的解決方案，有執(zhí)行力的就可以自己去解決問題，如果沒有執(zhí)行力愿意花錢買六叔時間的，我要找的就是這種老板，白嫖又想解決問題的，那你不應(yīng)該洗洗睡嗎？

別人的問題不一定是你自己的問題答案，所以具體問題具體分析，但是還是可以做個參考的，六叔再啰嗦一句話：你們要咨詢或者委托解卡團(tuán)隊(duì)的時候，不要看什么對方吹牛逼自己多厲害，也不需要看資質(zhì)，你只需要看他能不能給你出解決方案和思路即可。

解決方案和思路不需要保密，告訴你了你自己沒有執(zhí)行力也落實(shí)不了，如果連解決方案都沒有，憑什么你會相信他能給你解決問題，對吧？

還是老規(guī)矩，先來整理案情，再給出解決方案：

（2024）年涉案退賠完畢，取得諒解書卡片已經(jīng)解凍了，銀行封存狀態(tài)，不知道提交涉案賬戶審查表能不能解封注銷，名下其他銀行賬戶都被風(fēng)控，想問是一張一張解決嗎？

一級涉案后的解卡完成，你需要拿到的就是不涉案證明，這個證明才是你后續(xù)所有關(guān)口的鑰匙。

但是我沒在你的描述里面看見你有這個東西，根據(jù)你的退賠拿到諒解書，那么算主動處理了，叔叔也是允許了的，因?yàn)闀r間久遠(yuǎn)，那你就應(yīng)該寫一份文書材料《關(guān)于因賬戶已解凍但嫌疑問題仍“久懸未決”的申訴》提交給當(dāng)年的承辦單位，此時，承辦人就會給你出一份不涉案的情況說明或者解凍說明。

看清楚不是打電話，而是提交書面材料。

涉案風(fēng)險審查表到底是個什么東西，這個東西六叔六年解卡經(jīng)驗(yàn)，根本沒用過幾次，你們?yōu)槭裁疵總€人都在把這個東西拿來當(dāng)成解卡解控的必備資料？

你們特么短視頻看多了對吧？誰告訴你們解控解封需要涉案風(fēng)險審查表了？

這東西是怎么出現(xiàn)的？他的作用是什么？是因?yàn)榉措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法出來之前，你銀行賬戶被標(biāo)記了風(fēng)險，銀行又沒辦法確定你是否有違法犯罪的情況，需要本地反詐部門的協(xié)查求證而出現(xiàn)的公對公文書。

他是用于求證你有沒有違法事實(shí)的，不是給你什么解控的，你沒有違法事實(shí)不需要這個，你有違法行為了你拿這個來做什么？

這是2022年之前的過時文書了，現(xiàn)在的解封銀行賬戶不需要這個了，常用的使用場景是你銀行賬戶沒有涉案被風(fēng)控的銀行拿不準(zhǔn)你有沒有違法行為的求證文書。

解斷卡懲戒兩卡標(biāo)簽都不需要這個東西，所有同行都特么搞錯了。

你看，我就說你看六叔文章能學(xué)到東西吧！！！

所以，當(dāng)你因?yàn)橐患壣姘纲~戶解封后銀行賬戶還不能使用的情況，其實(shí)這時候不是去找銀行，更不是提交什么涉案賬戶風(fēng)險審查表，你得明白一個邏輯：

你現(xiàn)在身上有兩種管控，一個是身份信息的管控，一個是銀行賬戶的管控。

你身份信息被有權(quán)機(jī)構(gòu)管控了，你跑去銀行有什么用？

你就是把所有賬戶恢復(fù)到正常使用，那你還是開不了戶，一轉(zhuǎn)賬就是涉詐風(fēng)險賬戶，在銀行內(nèi)部也是高危風(fēng)險、反洗錢名單。

給你打個比方你就明白了：你特么被人捅了一刀，你去買個創(chuàng)可貼你就覺得完事了？所以你去銀行處理問題就像你受傷了去買創(chuàng)可貼一樣可笑。

你應(yīng)該拿著不涉案證明，去反詐叔叔那里提交《兩卡人員申請解除材料》，人家?guī)湍銓蛹壣蠄蠼獬矸菪畔⒌墓芸亍?/p>

因?yàn)槟闵姘感畔⑹巧厦娌块T下發(fā)傳遞下來的，找到源頭你現(xiàn)在應(yīng)該就把不涉案的信息層級上報上去，告訴他們這個斷卡線索是誤傷的，是搞錯了的。

人家就給你解除了兩卡管控，這時候你身份信息沒問題了，你才去銀行解除卡片賬戶的管控。

但是銀行不知道你解沒解除兩卡管控啊，就需要最高部門的叔叔發(fā)送解除函到人行，因?yàn)槭迨宀块T不可能發(fā)送給商業(yè)銀行，明白了嗎？只能發(fā)送給銀行的上級管理機(jī)構(gòu)。

人行收到了這個解除函，才會下發(fā)給商業(yè)銀行，這才是底層邏輯。

但是在實(shí)務(wù)中很多時候又不去給你發(fā)這個解除函，這時候找誰呢？從上往下不行，那么我們就換個姿勢，從下往上，本地反詐中心是最熟悉你這個情況的，那么就讓他們給本地人行發(fā)《關(guān)于某某解除身份信息管控的函》，本地人行就能幫你解決你所有管控。

所以你不需要一家一家去跑，你名下其他管控叫涉案賬戶名下關(guān)聯(lián)賬戶，你只需要把這個詞告訴其他銀行，他們自然就懂怎么處理了。

全程都不需要什么涉詐風(fēng)險審查表，反詐叔叔是知道你的情況的，而在解決這個過程中，全程都沒銀行什么事，最后解除了所有管控才通知具體的商業(yè)銀行，直接他們執(zhí)行就行了，不需要逼逼。

邏輯都不會，你玩什么解卡賽道。